요지
낯선 이름의 업체가 앱 설치나 입금을 권한다면 먼저 파인(fine.fss.or.kr)에서 제도권 금융회사인지 조회합니다. 이 글은 특정 회사를 사기로 단정하지 않습니다. 조회되지 않는 곳에 돈을 보냈다면 112나 금융회사에 지급정지를 요청하세요.
'다복라이프 USDT' 이름으로 권유받았다면 무엇부터 확인하나요
- 국내에서 영업하는 가상자산사업자는 금융정보분석원(FIU)에 신고해야 합니다. 신고 사업자 목록에 없는 거래소면 거래하지 않습니다.
- 채팅으로 받은 링크나 앱으로만 들어가는 거래소, 개인 지갑으로 코인을 보내라는 요구는 의심합니다.
코인 사기는 이렇게 움직입니다
| 단계 | 흔히 보고된 방식 |
|---|---|
| 접근 | 코인 리딩방, 온라인에서 친해진 뒤 권유, 해외 유명 거래소를 위조한 소개로 접근합니다. |
| 믿게 만들기 | 처음에는 소액 출금을 허용해 믿게 합니다. |
| 거래소·앱 | 채팅으로 받은 링크나 앱으로만 들어가는 거래소에 원화나 코인(USDT 등)을 보내게 합니다. |
| 출금 거절 | 금액이 커지면 세금, 인증비, 수수료를 이유로 출금을 막습니다. |
이미 돈을 보냈다면 어떻게 하나요
- 추가 입금 중단 출금하려면 세금, 수수료, 보증금, 추가 배정 대금을 먼저 내라는 요구에 응하지 않습니다.
- 지갑·거래 기록 저장 코인을 보낸 지갑 주소와 거래 기록(TXID), 시간을 남기고 원화를 입금한 금융회사와 코인을 보낸 거래소에 바로 알립니다.
- 지급정지 요청 112나 돈을 보낸 금융회사 콜센터에 바로 연락합니다. 전화로 신청했다면 3일 안에 피해구제신청서와 신분증 사본을 냅니다.
- 자료 저장 상대와 나눈 대화, 앱·사이트 화면과 주소, 입금 계좌와 내역을 방에서 나오거나 앱을 지우기 전에 저장합니다.
- 신고 경찰 112에 신고하고 금융감독원 1332에도 알립니다. 상담은 1394에서 받을 수 있습니다.
돈을 돌려받을 수 있나요
사기 계좌에 돈이 남아 있으면 지급정지와 피해구제 신청으로 돌려받습니다. 돈을 받은 계좌의 명의인이나 범인이 확인되면 재산을 찾아 가압류한 뒤 배상명령이나 민사 소송으로 받아 냅니다. 시간이 지날수록 돈이 빠져나가므로 빨리 시작할수록 유리합니다.
자주 묻는 질문
처음에 소액 출금이 됐는데도 코인 사기일 수 있나요?
그럴 수 있습니다. 금융감독원이 경고한 가짜 거래소 사기는 처음에 소액 출금을 허용해 믿게 한 뒤 금액이 커지면 출금을 막습니다.
다복라이프 USDT 앱에 수익이 찍혀 있으면 믿어도 되나요?
화면의 수익은 얼마든지 꾸밀 수 있습니다. 출금하려면 돈을 더 내라고 하면 화면을 저장하고 지급정지부터 요청합니다.
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기다리는 동안에도 돈은 빠져나갑니다. 자세한 내용은 지금 적지 않아도 됩니다.
근거 자료
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